Prawnik Spółek i Przedsiębiorstw

Prawnik Spółek i Przedsiębiorstw Informacje ogólne nt

Young woman, cup of coffee in hand, doing research on her laptop about ETFs versus mutual funds

ETF kontra fundusz inwestycyjny: co jest lepsze?

/
/
/
45 Views
Uwaga redakcyjna: Intuit Credit Karma otrzymuje wynagrodzenie od zewnętrznych reklamodawców, ale nie ma to wpływu na opinie naszych redaktorów. Nasi zewnętrzni reklamodawcy nie sprawdzają, nie zatwierdzają ani nie popierają naszych treści redakcyjnych. Informacje o produktach finansowych nieoferowanych w Credit Karma zbierane są niezależnie. Nasze treści są zgodne z naszą najlepszą wiedzą w momencie ich publikacji.

Wybór pomiędzy funduszami ETF a funduszami inwestycyjnymi może być trudny, ponieważ oba oferują dywersyfikację i dostęp do szerokiej gamy klas aktywów. Jednak kilka kluczowych różnic może sprawić, że jeden będzie dla Ciebie bardziej odpowiedni niż drugi.

Fundusze giełdowe i fundusze wspólnego inwestowania to inwestycje, które łączą różne zasoby w jeden portfel, udostępniając inwestorom różnorodne akcje, obligacje i inne aktywa. Każdy z nich jest atrakcyjny dla inwestorów ze względu na niższe ryzyko i większą dywersyfikację w porównaniu z inwestowaniem w pojedyncze akcje i obligacje. Większość funduszy ETF jest nadzorowanych przez profesjonalnych zarządzających portfelami, co czyni je popularnymi wśród inwestorów pasywnych.

Główna różnica między tymi dwoma rodzajami funduszy polega na tym, że można handlować funduszami ETF na giełdzie, co nie jest możliwe w przypadku funduszy inwestycyjnych. Dodatkowe różnice między nimi obejmują sposób zarządzania, koszty, minimalną inwestycję, jaką można poczynić, oraz efektywność podatkową.

W tym artykule przeanalizujemy zalety i wady każdej opcji, aby pomóc Ci podjąć świadomą decyzję przy wyborze pomiędzy funduszami ETF a funduszami inwestycyjnymi. Przyjrzyjmy się więc bliżej i dowiedzmy się, która inwestycja będzie najlepsza w Twojej sytuacji.

ETF kontra fundusz inwestycyjnyZdjęcie: ETF kontra fundusz inwestycyjny


Czym są fundusze ETF?

Fundusze notowane na giełdzie to fundusze łączone, w których można przechowywać zbiór aktywów, takich jak akcje, obligacje, towary i inne papiery wartościowe.

Dążąc do odtworzenia wyników indeksów, handlują na giełdzie podobnie jak tradycyjne akcje. Wartość aktywów netto funduszu ETF (NAV) ustala się poprzez odjęcie jego zobowiązań (zobowiązań finansowych) od wartości aktywów, a następnie podzielenie tej kwoty przez liczbę akcji aktualnie posiadanych przez akcjonariuszy (akcji pozostających w obrocie).

NAV = wartość aktywów – zobowiązania/akcje pozostające do spłaty

Choć jest to niezwykle przydatne, wartość ta nie zawsze pokrywa się z ceną rynkową akcji ETF. Jeśli planujesz handlować w najbliższym czasie, powinieneś zwracać uwagę na oba wskaźniki.

Czym są fundusze inwestycyjne?

Podobnie jak fundusze ETF, fundusze inwestycyjne umożliwiają zakup aktywów i udziałów wspólnie z innymi akcjonariuszami. Inwestycje obejmują papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje lub inne aktywa.

W przypadku funduszy inwestycyjnych masz częściową własność wszystkich aktywów funduszu, którym zarządzają profesjonaliści, którzy wybierają, które papiery wartościowe kupić i kiedy je sprzedać.

Ponieważ fundusze wspólnego inwestowania oferują szeroką gamę strategii i stylów inwestycyjnych, inwestorzy mogą zyskać ekspozycję na szerszy zakres inwestycji, minimalizując ryzyko i łagodząc potencjalne wahania.

Jedną z popularnych opcji są indeksowe fundusze inwestycyjne, które śledzą indeksy takie jak Dow Jones Industrial Average lub S&P 500. Zamiast próbować osiągać lepsze wyniki niż referencyjne indeksy rynkowe, indeksowe fundusze inwestycyjne próbują po prostu je odzwierciedlać. Menedżerowie inwestycyjni wybiorą aktywa, aby utrzymać Twoje zasoby na poziomie zgodnym z bieżącym rynkiem – ani więcej, ani mniej.

Co może być dla Ciebie lepsze: fundusze inwestycyjne lub ETF

Lepszy wybór pomiędzy funduszami ETF i funduszami inwestycyjnymi zależy od Twoich potrzeb, celów i sytuacji finansowej. Ponieważ nie ma jednej jednoznacznej odpowiedzi, zbadamy, który rodzaj funduszu może być lepiej dostosowany do różnych priorytetów.

Do aktywnego handlu

Aktywny handel faworyzuje fundusze ETF i fundusze inwestycyjne. Umożliwiają szybkie strategie inwestycyjne, takie jak zlecenia stop, transakcje śróddzienne, zlecenia z limitem, opcje i krótka sprzedaż. Ponieważ transakcje EFT są przedmiotem obrotu na giełdzie, cena będzie się zmieniać w ciągu dnia, podobnie jak ceny akcji.

Z kolei zlecenia z funduszy inwestycyjnych realizowane są raz dziennie, więc wszyscy inwestorzy otrzymują tę samą cenę.

Ponieważ fundusze ETF oferują elastyczność w handlu, inwestorzy mogą wykorzystywać krótkoterminowe ruchy na rynku i wykorzystywać pojawiające się możliwości. Popularność funduszy ETF rośnie z biegiem lat. W trzecim kwartale 2023 r. Amerykańskie fundusze ETF stanowiły 28,2% całkowitego całkowitego wolumenu sprzedaży w USA na rynku wtórnym.

Za Twoje podatki

Zarówno fundusze ETF, jak i fundusze inwestycyjne podlegają podatkowi od zysków kapitałowych i opodatkowaniu dochodów z dywidend. Jednak dla inwestorów świadomych podatków fundusze ETF mogą być lepszym wyborem niż fundusze inwestycyjne.

Fundusze wspólnego inwestowania mają obowiązek wypłacać swoim akcjonariuszom wszelkie zyski kapitałowe uzyskane ze sprzedaży papierów wartościowych w ramach funduszu. Dzieje się tak nawet wtedy, gdy osobiście nie sprzedałeś żadnych akcji i będziesz musiał zapłacić podatek od tych zysków.

EFT na ogół unikają wywoływania zdarzeń związanych z zyskami kapitałowymi dla inwestorów indywidualnych, wymagając od uczestników tworzenia i umorzenia udziałów „w naturze”. Kupując lub sprzedając akcje funduszu ETF, zasadniczo handlujesz z autoryzowanymi uczestnikami, którzy mają bezpośredni kontakt z zarządzającym funduszem. Umożliwia to funduszowi dostosowanie swoich zasobów bez sprzedaży pojedynczych papierów wartościowych, minimalizując koszty podatkowe dla akcjonariuszy.

Dla niższych kosztów

Jeśli jesteś wrażliwy na koszty, fundusze ETF mogą lepiej odpowiadać Twoim potrzebom. W porównaniu do funduszy inwestycyjnych fundusze ETF mają zazwyczaj niższe wskaźniki kosztów.

Fundusze ETF są również tańsze w handlu niż fundusze wspólnego inwestowania, ponieważ zazwyczaj nie mają dużych opłat związanych z niektórymi funduszami wspólnego inwestowania. Jednakże zazwyczaj płacisz prowizję maklerską – zazwyczaj nie większą niż 20 dolarów – za kupno i sprzedaż funduszy ETF.

Z drugiej strony większość funduszy inwestycyjnych pobiera opłaty na pokrycie kosztów operacyjnych i innych wydatków. Jeżeli fundusz jest aktywnie zarządzany, opłaty mogą być wyższe niż opłaty pobierane w przypadku funduszu indeksowego, ponieważ zarządzający inwestycjami zawiera transakcje w imieniu funduszu. Ponadto fundusze wspólnego inwestowania co roku przekazują podatek od zysków kapitałowych. Łącznie koszty te zmniejszają zyski inwestorów.


Co dalej: Sprawdź swój raport kredytowy

Chociaż inwestowanie może mieć wpływ na bogactwo, nie jest tajemnicą, że zdolność kredytowa jest istotną częścią każdej finansowej podróży. Zalecamy regularne sprawdzanie wyników kredytowych, aby być na bieżąco z wszelkimi poważnymi zmianami.

Uzyskaj bezpłatne monitorowanie kredytu, spostrzeżenia i rekomendacje ekspertów już dziś w aplikacji Credit Karma.

Pozyskiwanie

About The Author

  • Facebook
  • Twitter
  • Linkedin
  • Pinterest

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This div height required for enabling the sticky sidebar
Ad Clicks : Ad Views : Ad Clicks : Ad Views : Ad Clicks : Ad Views : Ad Clicks : Ad Views : Ad Clicks : Ad Views :